Previous
Next

ייעוץ כלכלי למשפחות

ייעוץ כלכלי למשפחות

תמיד בשיחה הראשונית שאני לומד להכיר את הלקוחות והלקוחות לומדים להכיר אותי, עולה השאלה… אז איך עובד התהליך של ייעוץ כלכלי למשפחות?

בהתחלה אנחנו נפגשים פגישת הכרות ותיאום צפיות . אנחנו חושבים ומדברים על איזה דברים מעכבים אותכם כרגע מלנהל את המצב הכלכלי שלכם. מה המטרה שלכם בסוף התהליך? מה תרצו לראות בסוף? איפה אתם רואים את עצמכם בעוד חצי שנה? שנה? 5 שנים? 10 שנים? בפנסיה?

בהמשך המפגש אני מסביר לכם איזה מסמכים צריך להכין… המסמכים הם קריטים להצלחת התהליך, אי אפשר להתפשר על חלק. צריך לדעת 100% את התמונה הכלכלית שלכם.

הכנסות- משכורות, הכנסה מעצמאי, הכנסה מדירה, מענקים, הבראה,ירושה, עזרה מההורים  ועוד.

הוצאות- עו”ש, מזומן, כרטיסי אשראי, הלוואות.

פנסיה- לעבור על כל נושא הפנסיה שלכם, כל הדוחות

ביטוחים- כל סוגי הביטוחים, ביטוח חיים, אובדן כושר עבודה, ביטוח משכנתא, דירה, סיעודי, תאונות אישיות, בריאות, ביטוח שיניים וכו

משכורות- להסתכל על התלושים, האם יש חריגות?

מים, חשמל, ארנונה וכל ההוצאות הקבועות לראות האם יש חריגות.

ועוד מסמכים שאני יבקש לפי מצב הכלכלי והאפיון שלכם.

לאחר מכן אנחנו נתחיל לדבר על המטרות שלכם,למה באתם אלי? הרי יש לכם בסוף מטרה… לא להכנס יותר למינוס? למחוק את ההלוואות? לעשות השקעות בתבונה? לראות איפה אתם עומדים מבחינה כלכלית? לחסוך כסף לבר מצווה, בת מצווה? חתונה של הילדים? לימודים של הילדים? דירה לילדים? שיפוץ כל כמה שנים? רכב? חופשה שנתית שלא נצטרך לקחת הלוואות? הלך המקרר, איך אני קונה? עם הלוואה או בלת”ם…

על סמך כל הנתונים והמטרות והבקשות אני אקח את הנתונים ואני אכין לכם תיק טיוטא שבו יהיה רשום את הכל על הייעוץ כלכלי למשפחות! תקבלו תיק עם 40 עמודים מלאים במצב הכלכלי שלכם לפרי פריטים! את זה תקבלו בפגישה השניה.

בפגישה השניה- אנחנו נדון בתיק ייעוץ כלכלה למשפחות. ויש המון מה לדון, כי מה שאני חושב זה לא אומר שזה מתאים לכם. מה שאני אומר זה לא תורה מסיני. אנחנו נגיע לדברים מעניינים וחדשים שאתם או אני לא חשבנו עליהם. אני יכול להגיד לכם שמכל לקוח שלי אני לומד דברים חדשים מבחינה מקצועית וערכית.

תקבלו את התיק לבית לחשוב לדון ואז

בפגישה השלישית אנחנו עושים תוכנית עבודה שבועית איך להגיע ליעדים המשפחתיים, איך להגיע למטרות, דברים מדידים שבסוף שבוע נוכל להגיד לעצמנו האם זה בוצע או לא! תראו, תהליך של ייעוץ כלכלי למשפחות זה תהליך לא פשוט, אבל אחרי שעושים אותו אתם תגידו לעצמכם איך לא עשינו את זה קודם? זה ברור שכל משפחה צריכה לעבור כזה תהליך… זה תהליך שעולים המון רגשות ודברים רגישים אבל בסוף שהכל על השולחן גם מול הילדים אז התהליך בונה בנו קומה כלכלית שאנשים לא יכלו לחשוב עליו לפני התהליך! אני פה ללכת איתכם יד ביד ולכוון אותכם ליעד הכלכלי שלכם! על מה אתם חולמים? שיפוץ הדירה? עוד דירה להשקעה? לסגור את החודש? רכב חדש?

המטרה הסופית שלנו כמשפחה הנה התנהלות כלכית נכונה המאפשרת לנו על אוטומט להתנהל נכון:

  • צמיחה כלכלית
  • חיסול חובות
  • כמה שפחות ויתורים רגשיים.

לאחר מכן אני עושה בקרה עליכם כל הזמן כדי לבדוק שאתם עושים את כל מה שאמרנו וכתבנו ושאתם עובדים לפי התוכנית שבנינו ביחד!

ספרתי פה בקצרה על התהליך איתי שמשפחה עוברת, מקווה שהתחברתם ומחכה לטלפון ממכם!

השירותים של דבש

כתבות באתר ...

תכנון פיננסי משפחתי | דבש | כלכלת המשפחה

איך לצאת מהמינוס?

איך לצאת מהמינוס? מאת איתן ברודר מינוס זה נשמע דבר שלילי. ברשותכם אני רוצה להתחיל עם כמה שאלות…מה זה מינוס? איפה יש מינוס? איך נכנסים

Read More »
תכנון פיננסי משפחתי | דבש | כלכלת המשפחה

תכנון פיננסי משפחתי

תכנון פיננסי משפחתי מאת איתן ברודר כמה פעמים הסתכלתם על משפחה בעלת חופש כלכלי אשר יכולה לאפשר לעצמה להגשים את החלומות וההישגים שלה ביחד כמשפחה?

Read More »
ניהול תקציב המשפחה

טבלת הוצאות והכנסות

טבלת הוצאות והכנסות מאת איתן ברודר בבואנו להסתכל על המצב הכלכלי שלנו אנחנו חייבים לעשות טבלת הוצאות והכנסות. אני תמיד מדמה את זה לאפליקציית WAZE

Read More »
בניית תכנית פיננסי

בניית תכנית פיננסית

בניית תוכנית פיננסית מאת איתן ברודר שאלתם את עצמכם פעם מה המפתח להצלחה של אנשים בתחום הפיננסי? איך הם מצליחים להשיג את כל היעדים שלהם,

Read More »
ניהול חסכונות

ניהול חסכונות

טבלת הוצאות והכנסות מאת איתן ברודר אתם בטח רוצים להתחיל לחסוך בדיוק כמו שאני רוצה להתחיל ללמד אתכם מהי הדרך הטובה ביותר לעשות את זה.

Read More »
איתור חובות

איתור חובות

איתור חובות מאת איתן ברודר נתחיל באיחוד הלוואות אנשים רבים רואים בנושא איחוד ההלוואות עניין שעדיף שלא להתעסק אתו, כאשר למעשה מדובר בדרך פרקטית ומשתלמת

Read More »

ממליצים עלינו

צרו איתנו קשר עוד היום וביחד נבנה לכם תכנית כלכלית ליציאה מהחובות